Мы используем куки-файлы. Соглашение об использовании
новости

С 1 октября ЦБ вместе с банками начнет выявлять телефонных мошенников

26 сентября 2023 418
2023-09-26T11:13:20.943814+00:00
С 1 октября ЦБ вместе с банками начнет выявлять телефонных мошенников
Банки смогут раскрыть больше информации о сомнительных переводах.

Российские банки будут представлять Центробанку максимально полные сведения о тех, кто получает мошеннические переводы либо причастен к таким схемам, сообщил агентству «Прайм» резидент Экспертного клуба ЦСР Глеб Белавин. Новые правила начнут действовать с 1 октября. Это позволит быстро находить телефонных мошенников и предотвращать преступления, уверен эксперт.

Сейчас банки могут только назвать конечного получателя похищенных средств. По новым правилам банки смогут раскрыть сведения о сомнительных переводах по более чем 50 уникальным признакам. ЦБ получит полную информацию о всей цепочке мошеннических переводов.

Если интернет-банкинг одновременно работает в разных географических точках либо предодобренный кредит оформляют сразу после снятия блокировки онлайн-банкинга из-за ошибочного пароля или логина — такие случаи банки будут оценивать как сомнительные. Также банки будут обращать внимание на операции с нового телефона или компьютера, нетипичные для клиента.

По мнению Белавина, это правильный, хотя и немного запоздалый шаг. Эксперт подчеркнул, что жертвами мошенников чаще всего становятся наименее защищенные категории граждан, например пенсионеры. Необходимы конкретные механизмы, которые позволят предотвратить преступления в моменте.

Сфера IT-решений для банковской сферы в России хорошо развита, подчеркнул Белавин. Имеющуюся базу достаточно будет дополнить новыми стандартами безопасности, подключить аналитику, чтобы выявлять признаки мошенничества.

Подписывайтесь на наш канал в Telegram

#мошенничество#банк#Россия#ЦБ РФ
мошенничествобанкРоссияЦБ РФ
Сейчас обсуждают
Аноним
2 декабря 2023
редакцияeditorial@cian.ru